论述 
•  试述《有效银行监管的核心原则》的产生背景与主要内容。 
•  试述中国证券监管体制的形成与中国证监会的职责。


答案：
１、（１）背景：２０世纪９０年代以来，许多国家银行系统弱点的暴露及其对各国、世界金融稳定的威胁；（２）主要内容：对银行监管法规、监管机构责权的规定；对金融机构业务范围的界定、银行审批程序与银行重大事项的规定；跨国银行业监管要求；等。 
２、（１）形成：中国证券市场监管由分散到集中的历程；（２）职责：按国务院授权履行管理职能，依法规统一监管全国证券、期货业。具体职责。