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为加强内控风险防范，该行于2012年开始对全行借据实行集中上收、统一管理。该行运营部事后监督中心在前期制定借据集中上收管理办法及操作流程、拟定借据集中上收系统开发需求和模拟系统测试运行成熟的基础上，于4月下旬至5月中旬组成借据集中上收工作组对全行借据进行集中统一上收，通过对所有借据的集中扫描、勾对，实现了借据的电子化管理，并建立了统一的借据档案管理室，实现了借据的集中统一管理与调阅。 有效增强柜面服务力量。借据集中统一上收后，各网点的总出纳从每日繁锁的借据抽插、登记、碰打与保管的工作中释放出来，无形中为柜面增加了一个前台窗口，缩短了客户办理业务时间，增加了客户满意度。 有效减轻行长工作负担。行长“五个一”制度明确规定，各支行行长必须每月组织碰打一次借据，该行操作风险行为监控管理中也对支行行长每月借据碰打进行视频监控与违规积分，因此每月碰打借据成为支行行长“必修课”。借据集中统一上收管理后，各支行行长每月“五个一”任务得到减轻，能够腾出更多时间投入到业务拓展与经营管理中。 有效提高会计核算质量。借据集中统一上收后，各支行无需对借据进行抽插，账、据不符的差错得到杜绝，会计核算质量得到有效提高，网点差错率得到降低。 有效规范借据管理工作。借据集中统一上收后，各支行必须每日将所发放的贷款借据正本在“T+1”日随凭证包由保卫部统一送缴事后监督中心进行扫描、勾对、审核，一旦发现少借据，中心将及时下达差错通知，要求网点及时查找和采取补救措施，网点少借据正本的概率大大降低；同时借据集中统一上收后由于中心每日进行监督，借据要素不符的风险也得到及时纠正，从而有效地防范了法律风险。 有效提升档案管理水平。借据集中上收管理，彻底改变了原有的借据管理模式，通过对借据正本的电脑系统扫描，实现了借据的电子化管理以及借据的电子化调阅，解决了纸质借据调阅难以查找与保管的难题，借据保管也由原先的全行51名借据管理员变成总行1名档案管理员管理，从而节省了人力，提高了工作效率。 有效保障后续审计跟踪。为防范借据保管不善、遗失等风险，该行成立检查组，对事后监督中心保管的借据每年组织两次全面审计核对工作，时间原则上为每年4月20日、10月20日左右。对经审计已结清的借据，作为普通档案放入档案室封装保管；对未归还的借据与综合业务系统生成的清单余额勾对相符，现场交接后，由档案管理员重新封装签名后入档案室保管，确保借据规范管理。 (责任编辑：admin) |
