马鞍山农商行：警银联动“金”准拦截
近日，马鞍山农商银行新桥分理处柜面人员凭借高度的职业敏感性和严谨的风险防控机制，成功拦截一起以“网络低价购买黄金”为名的电信网络诈骗案件，及时劝阻客户转账8万元，协助追回已转款项2万元，以实际行动守护群众“钱袋子”。
10月30日，客户王女士持异地借记卡到该网点，申请办理8万元跨行异地转账。因其账户风险等级为次高风险且当日额度已用尽，经办柜员敏锐察觉异常，立即上报会计主管。经沟通，王女士称转账用于购买“抖音直播间低价黄金”（对方添加微信报价低于市场价）。工作人员结合常见诈骗手法判断风险极高，当即提示诈骗风险，建议通过正规渠道购金，暂缓办理转账并提交涉诈审批表。
次日，王女士佩戴口罩到网点坚持转账。会计主管认出后再次劝导，但其仍执意操作。网点工作人员立即联系辖区公安机关协助核查。公安人员到场后，通过查看聊天记录、交易明细等，确认该交易模式涉诈风险极大，遂与银行工作人员共同劝导。经多方耐心沟通，王女士最终放弃转账，并在警方协助下追回前期微信转账的2万元，承诺今后通过正规渠道购金。
下一步，马鞍山农商银行将持续加强员工反诈识别能力培训，优化风险监测模型，强化对高风险交易的预警与拦截机制，深化与公安机关的协作联动，切实履行金融机构社会责任，筑牢金融反诈“第一道防线”。
原标题：警银联动“金”准拦截
文章来源：http://www.masrcb.com/info/1008/8155.htm
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