柜面慧眼识赃款警银联动断电诈
7月21日，马鞍山农商银行市政公园支行成功拦截13000元涉诈赃款，阻断诈骗资金套现转移，切实守护群众财产安全，筑牢金融反诈第一道防线。
当日，客户前往该支行办理13000元现金支取业务。经办柜员核查账户流水发现，该笔资金前日刚入账，客户随即全额取现，属于典型的“快进快出”涉诈高危交易模式，疑点突出。柜员严格落实反诈核查要求，细致询问资金来源与取现用途，客户回答含糊、说辞矛盾、神色慌张。结合常态化反诈培训经验，柜员判定账户存在重大涉诈风险，立即暂缓业务办理，上报网点负责人，并联动市反诈中心报警处置。
网点负责人及时安抚客户情绪，现场开展反诈普法教育，告知其出借、使用账户“跑分洗赃”的法律后果。随后，刑侦民警到达网点，现场核查账户交易信息，确认该笔13000元款项为电信诈骗涉案赃款。民警对客户进行现场普法训诫，依法冻结涉案账户、留存涉案赃款，有效阻止诈骗资金转移，成功挽回受害群众经济损失。
此次涉诈资金成功拦截，是马鞍山农商银行常态化推进柜面反诈、深化警银联动的有力体现。该行将始终坚持“金融为民”，定期开展员工反诈培训，紧盯异常交易风险，严格落实柜面核查制度，深化警银协作机制，以专业、严谨的金融服务，守牢群众资金安全底线。
原标题：柜面慧眼识赃款警银联动断电诈
文章来源：http://www.masrcb.com/info/1008/8764.htm
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