歙县农商银行：警银联动筑防线精准劝阻护民财
近日，歙县农商银行三阳支行收到歙县公安局三阳派出所专程发来的一份表扬信，信中对该行在警银协作中展现出的高效联动与专业素养表示充分肯定，并对一线员工在风险识别、预警劝阻等环节的突出表现予以表扬。此前，该行一线员工凭借敏锐的反诈防控意识和规范的应急处置流程，联合属地派出所成功劝阻一起高额虚假投资类转账交易，为客户挽回损失30万元，以实际行动守住群众"钱袋子"。
当天下午，客户洪女士前来网点柜面办理大额转账业务。等待期间，神情慌张、举止异常，引起了现场工作人员高度警觉。营业厅客户经理发现异常情况后，立即上前询问，经了解，洪女士该笔转账资金用于外部高息项目投资，自称项目年化收益高达百分之九，因此急于完成转账操作。
为防范潜在诈骗风险，柜面员工董成坤与客户经理项寅第一时间对洪女士开展联合劝阻，耐心讲解当前高发的虚假投资理财诈骗套路，细致分析高息投资背后存在的重大风险漏洞，引导客户提高风险警惕。
在持续劝导同时，柜员及时将该异常大额可疑转账情况上报运营主管，网点迅速研判，确认该笔交易属于典型高风险可疑交易，当即启动反诈应急处置流程，并将事件详细情况同步上报派出所。
接到预警信息后，辖区派出所民警快速抵达网点，联合银行工作人员对洪女士开展专业反诈警示教育。通过真实案例剖析和政策风险解读，彻底打消客户侥幸投资心理，洪女士最终幡然醒悟，主动放弃转账，成功拦截30万元资金交易，有效避免了大额资金被骗风险。
此次成功拦险，是歙县农商银行常态化推进反诈工作，深化警银联动反诈机制的生动缩影。下一步，该行将持续强化反诈排查力度，常态化开展员工反诈技能培训和群众反诈宣传，持续深化警银联动协作，织密织牢金融反诈防护网，全力保障辖区金融环境安全稳定。
原标题：歙县农商银行：警银联动筑防线精准劝阻护民财
文章来源：http://www.ahsxrcb.com.cn/info/1008/4156.htm
(责任编辑：liutingting)
