肥西农商行：警银合作 助力反诈

　　近日，肥西农商银行烧脉支行因向警方提供重要可疑线索获肥西县反诈中心通报嘉奖。

　　2024年1月9日，肥西农商银行烧脉支行柜面人员在办理一名黄姓男子取款37000元业务时，询问客户取款用途，客户称是用于购车，柜面人员提醒客户购车款可以通过刷卡方式支付避免携带大额现金时，客户坚决表示需要现金。事后，该柜员觉得事有可疑，遂查询客户账户交易流水，发现客户账户近两日交易异常频繁，与其描述的用途不符。柜员立即将此情况上报支行会计主管，会计主管核查流水后，拨打客户电话再次核实情况，电话中客户仍坚持自己账户交易用于购车，但询问客户所购车辆信息时，客户拒不回答，询问交易中转入客户牛某与其本人关系时，客户称是自己的同事，转入的76000元为借款，要求客户提供牛某的联系方式以便核实时，客户表示自己无牛某的电话号码，平时只通过微信联系。

　　会计主管核查发现异常后，立即上报总行运营部并将此可疑线索上报肥西县局刑侦大队。接到线索后，肥西县局刑侦大队立即组织警力开展核查，于2024年1月12日将黄某抓捕归案。经审讯，黄某对非法提供银行卡为跑分团伙洗钱的犯罪事实供认不讳，当日黄某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被刑事拘留。据悉，肥西县公安局已将黄某取出的37000元现金追回，并返还被害人。

　　针对近期因临近春节旺季，电诈形式略有反弹的不利情况，我行提前研判谋划，多措并举助力反诈。一是强化警银协调联动，总行运营部与县反诈中心、各网点与辖区派出所建立密切联系，在营业网点公示民警信息，在遇到可疑团伙、异常开户、异常取现等事件时，辖区派出所及时响应。二是加强公众宣传力度，辖内营业网点积极开展反电诈知识宣传，客户在办理开户、电子银行等业务时，逐户进行风险提示并对相关内容进行抄写承诺；积极对接辖内派出所、社区、学校、企业等开展联合宣传；对于已涉案网点，主动针对近期涉案情况，通过社区工作人员发送风险提示至各社区居民群，用身边事警醒身边人；利用春节前后旺季期间，返乡人员回流等时机加大宣传力度，进一步提高公众反诈意识。三是统筹做好反电诈与账户优化工作，压实各岗位职责，加大督导与培训力度，提升员工反诈技能，同时向客户做好解释工作，保障客户资金安全。

　　下一步，我行将继续加强与辖区民警和周边社区的联系协作，合力堵截电信诈骗，为守护人民群众的“钱袋子”贡献金融力量。




 

　　原标题：警银合作 助力反诈

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