肥东农商银行|警惕新型“买卖手机‘电诈’套路” 及时拦截涉案资金
近日，肥东农商银行众兴支行接到客户朱某询问，表示其手机银行转账提示非柜面限额，资金无法转出，并要求网点于19时前处理结束。
众兴支行会计主管立即与客户核实情况，询问客户职业及转账用途。该客户称有人向其订购6台手机，货款已转入其在安徽农金银行卡，因手机店暂时缺货，需转账给其他商户拿货，称购货人要求当晚必须拿到手机，货款也必须当日转给其他商户。
在了解上述情况后，工作人员耐心向朱某解释要确保资金来源合法才能转账，并向其讲解近期发生的“买卖手机”洗钱案例，警惕沦为诈骗工具。
经过进一步强化识别并向公安机关查询，工作人员发现购货款账户已被黑龙江省大庆市公安局刑警支队电诈冻结，冻结原因为涉及电信诈骗，柜面人员迅速对汇款账户进行只收不付控制，并向当地公安机关报案，及时全额拦截涉案资金49400元。
近期，通过买卖手机、电话购物进行转移上线诈骗犯罪所得，是一种比较新型的电诈方式。对于商家而言，接受转账需谨慎，要判断购物动机是否合理，确保转账资金来源合法，避免自己的银行账户接受诈骗资金，被不法分子利用，导致账户异常。同时，各银行网点要高度警惕，对于异常交易要充分调查分析，若发现疑点，及时对异常交易账户采取管控措施并向公安机关反馈，拦截涉案资金，守护账户安全。
原标题：肥东农商银行|警惕新型“买卖手机‘电诈’套路” 及时拦截涉案资金
文章来源：http://www.ahfdrcb.com/info/1019/5474.htm
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