智破“洗钱”局，巧拆“扶贫”骗！ ——马鞍山农商银行筑牢反诈防线护万家

　　在电信网络诈骗手段层出不穷的当下，马鞍山农商银行雨山东路支行凭借敏锐的风险洞察力与高效联动机制，接连识破两起诈骗陷阱，成功守护群众“钱袋子”。

　　快速响应，揭穿“洗钱工具人”骗局

　　4月29日上午，雨山东路支行工作人员在为对公账户办理取现业务时，发现账户资金流向异常，且法人代表在业务办理过程中言辞闪烁、含糊不清，对资金用途解释难以自圆其说。工作人员判断该账户可能存在涉诈嫌疑，他们一边不动声色地与取款人周旋，安抚情绪以拖延时间，一边迅速将详细情况上报至花山反诈中心。花山反诈中心接到线索后，立即组织民警展开研判。经深入分析，判定该账户符合涉诈资金洗钱特征，随即启动快速处置机制。

　　上午，取款人见取现受阻后先行离去，但当日下午再次前往网点试图取现。雨山东路支行迅速联动辖区桃源派出所，派出所民警接警后第一时间赶到现场。面对民警询问，取款人情绪激动、拒不配合，为避免事态升级，民警依法将其带回派出所进行唤醒，经过长达三个小时的耐心工作与普法教育，确定取款人系在网上受人蛊惑帮助诈骗分子洗钱充当工具人角色。目前，涉案资金72000已全额拦截。同时，反诈中心通过河北沧州警方找到受骗人王某，并成功唤醒受害人。

　　识破“中央扶贫”陷阱，守护老人养老钱。

　　5月16日上午，雨山东路支行工作人员注意到七旬老人李奶奶在办理取现时神情紧张，且办理期间一直接听电话，通过系统认证发现该客户已被标注为“取现高风险人群”，工作人员立即提高警惕，向反诈中心汇报情况，并以业务办理流程为由，巧妙地拖延时间。

　　待辖区派出所民警赶到后，经多方核查发现，李奶奶深陷“中央扶贫”骗局，诈骗分子以“缴纳保证金领取扶贫款”为幌子，企图诱骗其转移养老存款。通过民警与银行反诈专员2小时耐心劝导，老人终于醒悟。经深入侦查，成功锁定河北邯郸的被害人，目前已将3万元被骗资金全额退回被害人账户。

　　雨山东路支行负责人表示，当前电信网络诈骗手段不断翻新，给人民群众的财产安全带来严重威胁。后续支行将持续加强员工反诈培训，对异常交易做到早发现、早预警、早处置。同时，加大反诈宣传力度，通过线上线下多种渠道，向广大群众普及金融知识和反诈技巧，提高群众的风险防范意识和识别能力。全力以赴守护好人民群众的“钱袋子”，为维护金融秩序稳定和社会和谐安宁贡献力量。

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